国信证券

随着证券市场的逐步向好，利用网络、论坛、股吧、广播电视等形式开展非法证券咨询和非法证券理财活动日益猖獗，而且其形式、手段不断翻新，严重影响了社会稳定和金融安全。打击非法证券活动，是为了贯彻落实公司法和证券法有关规定，维护证券市场正常秩序和广大投资者的合法权益，是保证我国证券市场健康稳定发展的关键。非法证券活动的特点：　一是发案率与市场行情呈正相关关系。股市行情向好，非法证券行为愈发猖獗，投资者也因股市红火，获利心切更易上当受骗。　　二是非法证券活动操作模式愈发成熟。其基本模式就是在异地广播电台、卫视台以证券咨询节目形式发布信息，留下联系方式，再以推荐黑马、庄股拉升、获利迅速等种种诱饵骗取投资者钱财。　　三是步步为营，连环诱骗。从骗取投资者小额会员费到较高额的VIP会员费，直至高额保证金，连环设套，导致上当者欲罢不能，深陷其中。　　四是冒用合法证券经营机构名称，欺骗性强。一些不法分子盗用合法证券公司、期货公司及投资咨询机构的名称、标识及其他公开信息，进行诈骗。非法证券活动的主要形式：一、冒用合法证券公司的名义从事非法证券咨询二、以销售股票软件为名从事非法证券咨询三、假冒合法证券公司网站四、非法委托理财我们分别用司法部门破获的案例进行详细介绍。一、冒用合法证券公司的名义从事非法证券咨询北京市公安局打掉了一个冒用“中国国际金融有限公司”（以下简称“ 中金公司”）名义提供证券咨询、收取高额会员费的欺诈团伙。据该案的受害人张先生介绍，09年2月，他接到了一名叫金玉的女子来电，称其是中金公司员工，通过上交所得知他的股票账户亏损，并说最近行情不错，别人都有赚，告诉他要改变思路，最好找一家专业机构帮助赚钱。看到张先生对自己说的话将信将疑，这名叫金玉的女子立刻表示，这几天股票要跌，让张先生把手里的股票抛出去。在金玉来电的随后三天，股市果然出现了下跌。正当张先生为没有听金玉的劝告而感到后悔时，金玉又打来了电话。接到电话的张先生提出，让金玉再为他介绍几只股票。此时，金玉立刻说要张先生先缴纳会费12000元，并表示目前中金公司投资部正在搞活动。如果与其合作成为会员，公司可以负责推荐股票并保证短期内赢利10%以上，同时还可以提供股市内幕消息。如果觉得贵，可以先交三个月的会费6000元，等股票上涨赚钱后再交6000元。随后的几天，张先生又多次接到了金玉和自称领导的叫欧阳鸿锦的女子多次来电。在权衡利弊后，张先生抱着试试看的心态，向金玉提供的“中金公司”财务总监董书刚的账号里汇入了6000元。此后，一名叫杨雪的女子通过手机飞信和电话的方式与张先生保持着经常联系。而从“中金公司”推荐的股票上，张先生非但没有获得预期的收益，反而出现了亏损。此时张先生才感觉事情不对劲，经上网查询后找到了中金公司的电话并致电核实，方知自己上当受骗。 5月15日民警在通州区东营前街4号楼某室，抓获犯罪嫌疑人高国华（化名金玉，29岁，黑龙江人，大学毕业）、白金辉（化名杨雪，24岁，河北人，大学毕业）两人，起获作案工具小灵通电话三部、电脑两台、银行卡及大量客户信息。而另一名犯罪嫌疑人陈丽华（化名欧阳鸿锦，25岁，内蒙古人，大学毕业）在于5月17日投案自首。据犯罪嫌疑人交代：高国华、陈丽华、白金辉原在同一家证券咨询公司工作。由于对收入不满，遂萌发了辞职单干的念头。在今年2月初，由陈丽华租用在通州区东营前街4号楼某室，并用高国华前男友董书刚的身份证分别开设了三个银行账户。利用在原公司积累的客户资源和股民钟情于内幕消息的心态，以提供股市信息、投资咨询服务、推荐股票指导帮助炒股为名，向股民骗取高额信息费。二、以销售股票软件为名从事非法证券咨询湖南智盈特大网络诈骗案：2008年11月，北京的唐先生收看内蒙古卫视的早间财经节目，相信了“易某实战操作宝典的荐股及点评”股票投资节目中选股方法，经过电话联系，唐先生汇了6800元希望与易某签订合作协议。但唐先生却收到了“金牛王智能决策选股软件订购协议”，对方要求以买公司的软件名义合作，在退款无门后，唐先生被迫与湖南智盈投资顾问有限公司签了软件订购协议。诈骗手法大致分为三个步骤，正是这三步骗术骗倒了全国20多个省市的数千股民。第一步是“专家热线电话”布下陷阱。犯罪分子利用金海岸公司成熟的媒体制作技术，预先在公司摄录好张军等证券分析师所做每日股评节目，通过购买节目播出时段在一些省级卫视台播放，在节目里推出以400开头的所谓“专家热线电话”。张军等人在节目里大肆吹嘘，把自己装成“股神”。此外，通过金牛王公司在互联网设立“金牛财经”网站，公布所谓“专家热线电话”。犯罪分子正是利用省级电视台的公信力及辐射全国的影响力、公众对专家的普遍盲从，诱使股民拨打其预设的热线电话。第二步是“高额盈利”诱惑股民。股民拨打的“热线电话”，实际是一个无人值守且无法打通的忙音电话，但股民的来电号码却被电脑自动记录。然后由公司事先招募的十多名业务经理和百余名业务员应对全国各地的股民。这些业务员经过几天简单的“话术”（骗术）培训就上岗，无任何股票专业知识，却对外宣称为“专家助理”。他们根据股民来电号码，以电话、短信、网络等多种形式，轮番哄骗股民入会，以推荐“黑马”、承诺股民盈利30%以上等诱饵，诱使股民以每季度3800元、8800元、16800元、28800元等多个收费标准向其指定银行账户汇款。仅2009年7月份，该伙人当月骗得股民资金就高达490多万元。据办案人员初步统计，自2008年9月至2009年7月，全国有数千名股民向其汇款，涉案金额达到2000万元以上。第三步是“售后服务”继续套骗资金。当股民汇款后，接到购买软件协议或资产管理顾问协议而发觉不对劲，要求提供实质服务时，就由公司的客服部接手“售后服务”，由犯罪分子组织十多名客服人员与股民继续周旋。为守住被骗资金，采取多种办法拖延、稳住股民：第一招是传真一份购买“金牛王智能选股决策软件”合同，将咨询行为变更为卖软件，以此哄骗顾客并企图规避法律；第二招是哄骗顾客相信“专家”，安排少数股民与张军等“专家”视频聊天打消股民疑虑；第三招是鼓动股民继续交钱升级成为高级会员；最后如股民坚信受骗，执意要求退款，即采取金蝉脱壳之计，谎称前面的人是骗子，打着公司旗号行骗，已被公司开除了等等。不法分子不敢直接提供咨询服务,与销售软件捆绑在一起以掩盖非法的身份,将非法咨询作为软件的功能和后期服务,把高额的收费隐藏在软件的销售当中。因为销售软件是合法的。三、假冒合法证券公司网站仅北京地区，就有近七成证券公司网站曾被仿冒，如中金、高华等券商网站，其中，一些券商的山寨假冒网站数量还非常多，去年5月底才成立的东兴证券，其网站就先后被六七家非法网站模仿。假冒券商网站，其盈利模式无非就是拉人入会，靠收取会费生存。不过，这些所谓的“共同拉升股票，共同致富”的模式都是骗局。上海刘先生首先把2888元的会费汇入对方指定的银行账号。在刘先生要求开通服务时，对方的客服人员却告诉他需要与“拉升科”联系，方能开通服务。而到了“拉升科”，对方则会在网上发一份合同。合同中规定，刘先生必须至少要拿出3万元资金给对方作为统一拉升的流动资金，若3万元的资金达到50%利润，则其中的1.5万元归对方所有。而结果是赔了夫人又折兵，拉升款和会费都拿不回来。四、非法委托理财非法机构通常采用公告、广播、电传信息、电话、说明会、联谊会、推荐会、朋友介绍等方式，编造虚假信息，以高额回报为诱饵，诈骗群众钱财。非法委托理财往往具有以下特点：一是委托理财的主体并不具有法定的理财资质。这些机构大多以“投资顾问公司”、“咨询管理公司”、“私募基金”等为名，但事实上并没有取得证监会的营业核准，属于非法经营证券业务的机构。二是在作案手法上，他们均以确保高额回报为诱饵，招揽客户成为会员，收取高额的服务费和投资款。上海股来鑫公司非法委托理财案：2006年3月起，上海股来鑫公司总经理洪志成等人在未经证监会批准的情况下，擅自开展证券资产委托管理业务。通过在各大媒体上发布广告等方式招揽客户，以旗下各子公司名义与客户签订《投资管理协议书》等合同，代理操作客户证券账户，向客户收取一定的管理费用。据悉，股来鑫累计非法经营额达人民币7000万元，违法所得690余万元。据股来鑫原客服部经理张蠲亮交代，在进行委托理财时，公司一般收取委托账户资金总额5％至10％作为管理费或保证金，在账户赢利超过10％后，再向客户收取一定比例的分成费，“一般是三七分账，公司三成，客户七成。” 如何防范非法证券活动：一是从电话入手，不要被不法分子套取自己电话号码或者拒绝陌生的异地荐股电话。二是从营业执照入手，不要与“三无”机构(无工商登记、无固定办公地点、无固定联系电话)开展业务活动。三是从证券业务资格入手，不要接受没有合法证券业务资格的机构和个人提供的证券投资咨询服务。四是从节目入手，不要相信未注明证券分析师真实姓名、执业证号和所属机构、夸大宣传过往荐股业绩、公开招收会员的证券节目。五是从网站入手，不要相信免费“推荐黑马”、免费赠送牛股或者免费索取选股投资策略等非法证券网站。六是从经营方式入手，不要参与不受法律保护的全权委托、承诺收益、约定利润分成、坐庄操盘、合谋操纵等违法违规证券活动。七是从合同入手，不要接受不签订合同或者以其他合同代替证券投资咨询合同等服务方式。八是从账户入手，不要把证券投资咨询服务费用汇入任何个人账户。九是从自身入手，时刻保持理性，摒弃“一夜暴富”和天上掉馅饼的投机思想和侥幸心理。